भारत स्थित शाखाओं और अन्य वित्तीय संस्थानों के माध्यम से स्विस बैंकों में भारतीय नागरिकों और फर्मों द्वारा जमा किया गया धन, जो 2021 में होल्डिंग्स में तेज उछाल के कारण, 3.83 बिलियन स्विस फ़्रैंक (₹ 30,500 करोड़ से अधिक) के 14 साल के उच्च स्तर पर पहुंच गया। जबकि, प्रतिभूतियों और इसी तरह के उपकरणों के माध्यम से, ग्राहक जमा में भी वृद्धि हुई। यह जानकारी स्विट्जरलैंड के केंद्रीय बैंक के वार्षिक आंकड़ों ने गुरुवार को साझा की।
स्विस बैंकों के साथ भारतीय ग्राहकों के कुल फंड में वृद्धि, 2020 के अंत में 2.55 बिलियन स्विस फ़्रैंक (20,700 करोड़ रुपये) से, वृद्धि के लगातार दूसरे वर्ष का प्रतीक है।
इसके अलावा, भारतीय ग्राहकों के बचत या जमा खातों में जमा राशि दो साल की गिरावट की प्रवृत्ति को उलटते हुए, लगभग ₹4,800 करोड़ के सात साल के उच्च स्तर पर पहुंच गई।
SNB द्वारा 2021 के अंत में स्विस बैंकों की ‘कुल देनदारियों’ या उनके भारतीय ग्राहकों को ‘देय राशि’ के रूप में वर्णित CHF 3,831-91 मिलियन की कुल राशि, ग्राहक जमा में CHF 602.03 मिलियन (2020 के अंत में CHF 504 मिलियन से ऊपर), CHF 1,225 मिलियन अन्य बैंकों के माध्यम से (CHF 383 मिलियन से ऊपर), और CHF 3 मिलियन प्रत्ययी या ट्रस्टों के माध्यम से (CHF 2 मिलियन से ऊपर) शामिल है।
CHF 2,002 मिलियन (CHF 1,665 मिलियन से ऊपर) का उच्चतम घटक बांड, प्रतिभूतियों और विभिन्न अन्य वित्तीय साधनों के रूप में ‘ग्राहकों को देय अन्य राशि’ था।
स्विस नेशनल बैंक (एसएनबी) के आंकड़ों के अनुसार, कुल राशि 2006 में लगभग 6.5 बिलियन स्विस फ़्रैंक के रिकॉर्ड उच्च स्तर पर थी, जिसके बाद 2011, 2013, 2017, 2020 और अब 2021 में कुछ वर्षों को छोड़कर, यह ज्यादातर नीचे की ओर रही है।
जबकि 2019 के दौरान सभी चार घटकों में गिरावट आई थी, वर्ष 2020 में ग्राहकों की जमा राशि में उल्लेखनीय गिरावट देखी गई, जबकि 2021 में सभी श्रेणियों में वृद्धि हुई है।
ये बैंकों द्वारा एसएनबी को बताए गए आधिकारिक आंकड़े हैं और स्विट्जरलैंड में भारतीयों द्वारा रखे गए बहुचर्चित कथित काले धन की मात्रा का संकेत नहीं देते हैं। इन आंकड़ों में वह पैसा भी शामिल नहीं है जो भारतीयों, एनआरआई या अन्य लोगों के पास स्विस बैंकों में तीसरे देश की संस्थाओं के नाम पर हो सकता है।
एसएनबी के अनुसार, भारतीय ग्राहकों के प्रति स्विस बैंकों की ‘कुल देनदारियों’ के लिए इसका डेटा स्विस बैंकों में भारतीय ग्राहकों के सभी प्रकार के फंडों को ध्यान में रखता है, जिसमें व्यक्तियों, बैंकों और उद्यमों से जमा राशि शामिल है। इसमें भारत में स्विस बैंकों की शाखाओं के साथ-साथ गैर-जमा देनदारियां भी शामिल हैं।
दूसरी ओर, बैंक फॉर इंटरनेशनल सेटलमेंट (बीआईएस) के ‘स्थानीय बैंकिंग आंकड़े’, जिन्हें अतीत में भारतीय और स्विस अधिकारियों द्वारा स्विस बैंकों में भारतीय व्यक्तियों द्वारा जमा के लिए एक अधिक विश्वसनीय उपाय के रूप में वर्णित किया गया है, में गिरावट देखी गई। इस तरह के फंडों में यह 2021 के दौरान 8.3 प्रतिशत बढ़कर 115.5 मिलियन अमरीकी डालर (मौजूदा विनिमय दरों पर 927 करोड़ रुपये) हो गया, जो 2020 के दौरान लगभग 39 प्रतिशत बढ़कर 125.9 मिलियन अमरीकी डालर (932 करोड़ रुपये) हो गया।
यह आंकड़ा स्विस-अधिवासी बैंकों के भारतीय गैर-बैंक ग्राहकों के खाते में जमा राशि के साथ-साथ ऋण को भी लेता है और 2018 में 11 प्रतिशत और 2017 में 44 प्रतिशत की गिरावट के बाद 2019 में 7 प्रतिशत की वृद्धि हुई थी। 2007 के अंत में 2-3 अरब अमेरिकी डॉलर (₹ 9,000 करोड़ से अधिक) के शिखर पर पहुंच गया।
स्विस अधिकारियों ने हमेशा यह सुनिश्चित किया है कि स्विट्जरलैंड में भारतीय निवासियों की संपत्ति को ‘काला धन’ नहीं माना जा सकता है और वे कर धोखाधड़ी और चोरी के खिलाफ लड़ाई में सक्रिय रूप से भारत का समर्थन करते हैं।
स्विट्ज़रलैंड और भारत के बीच कर मामलों में सूचनाओं का स्वत: आदान-प्रदान 2018 से लागू है। इस तहत, 2018 के बाद से स्विस वित्तीय संस्थानों के साथ खाते रखने वाले सभी भारतीय निवासियों की विस्तृत वित्तीय जानकारी पहली बार सितंबर 2019 में भारतीय कर अधिकारियों को प्रदान की गई थी और यह हर साल किया जाना है।
इसके अलावा, स्विट्जरलैंड सक्रिय रूप से उन भारतीयों के खातों के बारे में ब्योरा साझा कर रहा है, जिन पर प्रथम दृष्टया साक्ष्य प्रस्तुत करने के बाद वित्तीय गलत कामों में शामिल होने का संदेह है। सूचनाओं का ऐसा आदान-प्रदान अब तक सैकड़ों मामलों में हो चुका है।
कुल मिलाकर, स्विस बैंकिंग स्पेक्ट्रम में ग्राहक जमा, जिसमें 239 बैंक शामिल हैं, 2021 में बढ़कर लगभग CHF 2.25 ट्रिलियन हो गया। संस्थानों सहित विदेशी ग्राहकों का कुल फंड बढ़कर लगभग 1.5 ट्रिलियन (118 लाख करोड़ रुपये) CHF हो गया।
संपत्ति (या ग्राहकों से देय धन) के संदर्भ में, भारतीय ग्राहकों ने 2021 के अंत में लगभग 10 प्रतिशत CHF 4.68 बिलियन का हिसाब लगाया। इसमें वर्ष के दौरान 25 प्रतिशत की वृद्धि के बाद भारतीय ग्राहकों से लगभग 323 मिलियन CHF का बकाया शामिल है।
जबकि स्विस बैंकों में विदेशी ग्राहकों के पैसे के चार्ट में यूके 379 बिलियन CHF में सबसे ऊपर है, इसके बाद अमेरिका (CHF 168 बिलियन) दूसरे स्थान पर है – 100 बिलियन से अधिक क्लाइंट फंड वाले केवल दो देश।
शीर्ष 10 में अन्य वेस्ट इंडीज, जर्मनी, फ्रांस, सिंगापुर, हांगकांग, लक्जमबर्ग, बहामास, नीदरलैंड, केमैन आइलैंड्स और साइप्रस थे।
जबकि, पोलैंड, दक्षिण कोरिया, स्वीडन, बहरीन, ओमान, न्यूजीलैंड, नॉर्वे, मॉरीशस, बांग्लादेश, पाकिस्तान, हंगरी और फिनलैंड जैसे देशों से आगे भारत को 44वें स्थान पर रखा गया।
ब्रिक्स देशों में भारत रूस (15वें स्थान) और चीन (24वें) से नीचे है, लेकिन दक्षिण अफ्रीका और ब्राजील से ऊपर है।
भारत के ऊपर रखे गए अन्य लोगों में यूएई, ऑस्ट्रेलिया, जापान, इटली, स्पेन, पनामा, सऊदी अरब, मैक्सिको, इज़राइल, ताइवान, लेबनान, तुर्की, ऑस्ट्रिया, आयरलैंड, ग्रीस, बरमूडा, मार्शल द्वीप, लाइबेरिया, बेल्जियम, माल्टा, पुर्तगाल, कतर, मिस्र, थाईलैंड, कुवैत और जॉर्डन कनाडा शामिल हैं।
पाकिस्तान ने अपने नागरिकों और उद्यमों के फंड में 712 मिलियन CHF की वृद्धि देखी, जबकि बांग्लादेश के लिए यह बढ़कर CHF 872 मिलियन हो गई।
भारत की तरह ही, स्विस बैंकों में कथित काले धन का मुद्दा दोनों पड़ोसी देशों में भी राजनीतिक चर्चा का बिन्दु रहा है।
पिछले साल वार्षिक डेटा जारी होने के बाद, भारत सरकार ने स्विस अधिकारियों से संबंधित तथ्यों के साथ-साथ 2020 में व्यक्तियों और संस्थाओं द्वारा जमा किए गए फंड में बदलाव के संभावित कारणों पर उनके विचार के बारे में विवरण मांगा था।
अपने बयान में, वित्त मंत्रालय ने कहा था कि आंकड़े “स्विट्जरलैंड में भारतीयों द्वारा रखे गए कथित काले धन की मात्रा को इंगित नहीं करते हैं। इसके अलावा, इन आंकड़ों में वह पैसा शामिल नहीं है जो भारतीयों, एनआरआई या अन्य लोगों के पास स्विस बैंकों में तीसरे देश की संस्थाओं के नाम पर हो सकता है।” इसने उन कारणों को भी सूचीबद्ध किया जिनके कारण जमा में वृद्धि हो सकती थी, जिसमें भारतीय कंपनियों द्वारा बढ़ते व्यापारिक लेनदेन, भारत में स्थित स्विस बैंक शाखाओं के कारोबार के कारण जमा में वृद्धि और स्विस और भारतीय बैंक के बीच अंतर-बैंक लेनदेन में वृद्धि शामिल है।
